Все это — часть нашей повседневной работы и ключевой элемент в эффективном сотрудничестве с правоохранительными органами. Недавно один журналист обратился к нам и заявил, что у него есть доказательства того, что Binance позволила отмыть около 2,5 миллиардов долларов в период с 2017 по 2022 год. Однако очевидно, что этот журналист просто не смог разобраться в данных и не понимает, как работает блокчейн.
Купить криптовалюту за рубли на Bybit можно двумя способами. Первый — пополнить рублевый счет криптобиржи и с него оплатить покупку. Второй — купить криптовалюту за рубли на P2P-платформе криптобиржи. Чтобы внести цифровые активы, потребуется выбрать монету и сеть. После система предоставит адрес биржевого криптокошелька. Его нужно скопировать и указать в качестве получателя перевода.
Какие Проблемы Несут «грязные» Монеты?
Рич Сандерс, эксперт по блокчейн-анализу, сказал, что иногда хакеры отправляют средства на крупные биржи, чтобы реализовать тактику, известную как chain-hopping. Хакеры используют биржи для покупки небольших сумм нескольких криптовалют и отправляют их на разные аккаунты других криптобирж. Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности. Если в крипто-кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список.
И в борьбе с подобными нарушениями Binance выступает в первых рядах. Мы откроем неудобную правду для тех, кто представляет себе криптовалюту раем для отмывания денег. Можно предположить, что в дальнейшем методы отмывания криптовалюты будут только усложняться, и на каждый новый закон, регулирующий криптоотрасль, будет появляться более изощренный способ ео обойти.
- Внебиржевая торговля (OTC) криптовалютой — это способ, который подразумевает прямую договоренность между сторонами, минуя посредников.
- Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности.
- После система предоставит адрес биржевого криптокошелька.
- В 2022 году с помощью цифровых активов было легализовано $23,eight млрд, что на 68% больше, чем в предыдущем.
- «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.
Например, обналичить криптовалюту в России можно через P2P-площадки Bybit и Bitget. Внебиржевая торговля (OTC) криптовалютой — это способ, который подразумевает прямую договоренность между сторонами, минуя посредников. Стороны могут самостоятельно договориться о курсе и других деталях сделки, которая поможет обналичить криптовалюту. Способ часто используют для крупных операций, с объемом которых не в состоянии справиться биржи и P2P-платформы. Кроме того, в результате недавней кражи Lazarus с Ronin/Axie Infinity большая часть средств ушла напрямую на другие крупные биржи, а другая существенная доля — на криптомиксер Tornado Cash.
Крупные Криптобиржи
Редакция BeInCrypto узнала мнения опытных рыночных экспертов о том, как они предпочитают обналичивать криптовалюту. Руководитель аналитического управления по глобальным рынкам ИК Fontvielle Артур Мейнхарда советует обналичивать криптовалюту в России через P2P-платформы популярных криптобирж. Наш собеседник посоветовал выбирать только верифицированных продавцов, которые провели, как минимум, 300 операций с эффективностью от 95%. Вариант с P2P-платформами крупных криптобирж также поддержала исполнительный директор Bitget, Грейси Чен. Криптобанкомат — это устройство, похожее на обычный банкомат (ATM), которое поддерживает операции с криптовалютами. Несмотря на то, что в РФ до сих пор нет четкой правовой базы для цифровых активов, на улицах российских городов можно встретить такое оборудование.
Как считают авторы документа, анонимные криптовалюты затрудняют отслеживание потенциального отмывания денег и финансирования терроризма. «Доля криминализированного биткоина минимальна уже очень давно. Им не пользуются [преступники], так как его блокчейн сканируется десятками-сотнями компаний по кибербезопасности. Если ослабить слежку и давление, криминальные транзакции несомненно появятся, почувствовав свободу. Если бы в массовом чиновничьем сознании биткоин нес непоправимую угрозу, для него не принимались бы регуляторные законы, вводящие его в правовое поле, и не одобрялись бы ETF на биржах США.
Как Не Стать Владельцем «грязных» Монет?
Злоумышленники использовали программу-вымогатель под названием Ragnar Locker, который шифрует данные на компьютерах и требует выкуп за дешифрование файлов. На P2P-площадке криптобиржи есть система рейтинга продавцов. Действующие нормы запрещают использовать цифровые активы в расчетах — в качестве альтернативы рублю. При этом покупать и продавать криптовалюту россиянам не запрещено. Альтернативные варианты обналичить криптовалюты — через обменники, на внебиржевых платформах и через криптоматы.
Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя. Важно понимать, что критика со стороны средств массовой информации в адрес криптовалют и Binance не прекратится. Некоторые крупные новостные организации останутся под влиянием тех, кто пытается ограничить развитие индустрии и Binance.
Однако, поскольку все транзакции все равно записываются в блокчейне, переводы на подставные кошельки не спасают от отслеживания средств. Поскольку все операции с ними (почти все, но об этом ниже) записываются в блокчейны, движения средств достаточно легко отслеживать. Существуют специализированные аналитические инструменты, которые помогают сравнительно легко и удобно разбираться в том, откуда и куда текут финансовые потоки. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка. Команда экспертов Binance также подготовила руководство по отслеживанию блокчейна для выявления и поимки самых опасных злоумышленников в криптовалютном пространстве, включая Hydra. Телевизионные обозреватели также заявляли, что в криптоиндустрии KYC-верификацию считают «ненужной».
Другой способ отмывания криптовалюты — это онлайн-казино. Такие сервисы одними из первых стали принимать криптовалюту, поэтому логично, что преступники начали использовать их для легализации украденной криптовалюты. Поэтому для таких целей обычно используют биткоин-миксеры, или, как их еще называют, биткоин-тамблеры. Такие сервисы позволяют смешивать «грязные» биткоины с криптовалютой, которая не имеет криминального прошлого.
Например, недавно мы запустили кампанию в Австралии, цель которой — привлечь внимание пользователей к проблеме мошенничества и научить их защищать себя. Без криптовалют дело Hydra, скорее всего, никогда бы не было раскрыто. Благодаря возможности отследить движение средств следователям удалось определить местоположение серверов рынка и закрыть дело. Однако эта работа редко упоминается средствами массовой информации. В то же время мы не просто тесно сотрудничаем с правоохранительными органами.
Криптобанкоматы — выбор тех, кого не пугает комиссия и возможная удаленность устройства от дома. Банки крайне негативно относятся к операциям, связанным с криптовалютами и счетами лиц, имеющих отношение к рынку цифровых активов. Анализ редакции BeInCrypto показал, что регулярные P2P-операции https://www.xcritical.com/ на крупные суммы могут заинтересовать представителей кредитных организаций. Подробнее о том, почему банки не любят крипту и как не привлекать к себе их внимание — в нашем материале. После завершения сделки можно отправиться к ближайшему банкомату, чтобы снять наличные.
Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности.
Сhain-hopping превращает расследование в кошмар, так как это требует значительных ресурсов; они делают это намеренно ― так “игра не стоит свеч”», ― добавил Сандерс. Я считаю, что просто отправлять биткоины в миксер ― это безрассудно как отмывают деньги через криптовалюту и глупо, так как они не всегда неуязвимы». «Для каждой [группы транзакций] это… четыре или пять повесток. Чтобы обналичить криптовалюту через P2P-платформу криптобиржи потребуется сначала завести монеты на биржевой счет.
Во многих странах, в том числе и на территории СНГ, распространены офлайн-магазины, которые обменивают криптовалюту на наличные деньги «лицом к лицу». В исследовании Bitrace, с которым ознакомился журналист Колин Ву, говорится о схеме отмывания средств через онлайн-гемблинг. Большинство азартных платформ поддерживают депозиты в криптовалюте и, естественно, не имеют процедур идентификации личности. В криминальной среде также популярны криптовалютные банкоматы.
